Investeringsstrategier: Hvad er forskellen mellem fast indskud og tilbagevendende indskud?


Svar 1:

Fast afkast og god rente er sandsynligvis de to mest almindelige træk, der gør tilbagevendende indskud og faste indskud til populære investeringsmuligheder for de fleste indere. Disse investeringsmuligheder er ideelle til dem, der har en lavere indkomst og en appetit med lavere risiko.

Både tilbagevendende indskud og faste indskud giver dig garanteret afkast ved afslutningen af ​​deres mandatperiode. Bortset fra at for faste indskud krediteres renterne månedligt, kvartalsvis eller årligt. Men for tilbagevendende indskud betales renterne sammen med kapitalbeløbet på forfald.

Her er alle forskellene mellem faste indskud og tilbagevendende indskud:

Tilbagevendende indskud er ideelle investeringsmuligheder for dem, der ikke har et engangsbeløb til at investere i en fast indbetaling. Det er en månedlig investering, der hjælper dig med at spare med mindre økonomisk belastning og giver næsten det samme afkast som en fast indbetaling.

Yderligere læse:

Brug dit faste depositum for at få et billån

Fast indbetaling | Funktioner ved fast indbetaling

Tilbagevendende indskud | Funktioner ved RD - BankBazaar.com

Beregn dine månedlige udgifter og dine økonomiske krav, inden du beslutter at investere i en FD-konto eller RD-konto.


Svar 2:

Begge, tilbagevendende indskud og fast indbetaling tjener en fast rente med en pengesikkerhed. Hvilket får mange investorer til at forveksle, hvor de skal investere. Der er godt en betydelig forskel mellem tilbagevendende indskud og faste indskud.

Struktur

I et tilbagevendende depositum beslutter en investor et sum, som han regelmæssigt skal betale for en bestemt periode til en fast sats. Mens han er i fast indbetaling, investerer en investor et bestemt beløb til en fast rente i en bestemt periode. Fast indskud er en engangsinvestering, mens tilbagevendende indskud er en regelmæssig investering. Man kan åbne en tilbagevendende konto hos postkontorer og banker, men en person kan gøre en FD med postkontor, banker og NBFC. For eksempel, hvis nogen ønsker at gøre en finansiering på 1,00.000 Rs i 5 år til 8% rente. Han behøver kun at deponere Rs 1 lakh en gang i 5 år. I tilbagevendende indskud, hvis nogen beslutter at investere Rs 10.000 pr. Måned i 5 år til 8%. Han bliver nødt til at investere Rs 10.000 i 5 år hver måned.

Beskatning

Der er ingen forskel i beskatning af tilbagevendende indskud og faste indskud. Den rente, der er optjent på en RD og FD, tilføjer investorens indkomst og beskattes som pr. Desuden tiltrækker nu begge 10% TDS, hvis renterne optjent på RD / FD i en bank overstiger Rs 10.000. Dog reducerer TDS ikke skatteforpligtelsen, man skal betale den resterende skat, mens man indleverer selvangivelsen. TDS vil dog blive tilbagebetalt, hvis den samlede indkomst (inklusive optjente renter) for en investor ikke er skattepligtig. For at undgå sådan TDS kan en investor indsende formular 15G (for alder under 60) / form 15H (for alder over 60) til alle filialer i en bank, hvor han har RD og FD.

Vend tilbage

En FD giver mere afkast end en RD, fordi FD er en engangsinvestering, mens RD-investeringerne er spredt over de samme intervaller i investeringsperioden. F.eks. Som vist nedenfor i tabellen, hvis en investor investerer Rs 1,2 lakh i en FD med 8% om året i et år og foretager en RD på Rs 10.000 pr. Måned i 1 år til den samme rente. FD vil give ham mere afkast, skønt i RD, han vil investere det samme beløb i et år til samme rente, fordi han i FD investerer alle Rs 1,2 lakh i engangssum.

På trods af at en FD giver mere afkast end en RD, har RD en relativ fordel. I RD behøver en investor ikke at investere alle sine penge i et engangsbeløb, snarere kan han investere i lige store trancher. Hvilket er som en fremragende måde at investere for lønnet investorer på. Nedenunder er nogle af de banker med højest interesse, der betales på et år RD og FD, og ​​NBFC (på et års FD).

Konklusion

Mere eller mindre har FD og RD lignende funktioner og skatter. En FD giver mere afkast end en RD, men det er fordi FD er engangsbeløb i engangsbeløb. RD er imidlertid også et fremragende redskab til regelmæssig besparelse for funktionærer.


Svar 3:

Begge, tilbagevendende indskud og fast indbetaling tjener en fast rente med en pengesikkerhed. Hvilket får mange investorer til at forveksle, hvor de skal investere. Der er godt en betydelig forskel mellem tilbagevendende indskud og faste indskud.

Struktur

I et tilbagevendende depositum beslutter en investor et sum, som han regelmæssigt skal betale for en bestemt periode til en fast sats. Mens han er i fast indbetaling, investerer en investor et bestemt beløb til en fast rente i en bestemt periode. Fast indskud er en engangsinvestering, mens tilbagevendende indskud er en regelmæssig investering. Man kan åbne en tilbagevendende konto hos postkontorer og banker, men en person kan gøre en FD med postkontor, banker og NBFC. For eksempel, hvis nogen ønsker at gøre en finansiering på 1,00.000 Rs i 5 år til 8% rente. Han behøver kun at deponere Rs 1 lakh en gang i 5 år. I tilbagevendende indskud, hvis nogen beslutter at investere Rs 10.000 pr. Måned i 5 år til 8%. Han bliver nødt til at investere Rs 10.000 i 5 år hver måned.

Beskatning

Der er ingen forskel i beskatning af tilbagevendende indskud og faste indskud. Den rente, der er optjent på en RD og FD, tilføjer investorens indkomst og beskattes som pr. Desuden tiltrækker nu begge 10% TDS, hvis renterne optjent på RD / FD i en bank overstiger Rs 10.000. Dog reducerer TDS ikke skatteforpligtelsen, man skal betale den resterende skat, mens man indleverer selvangivelsen. TDS vil dog blive tilbagebetalt, hvis den samlede indkomst (inklusive optjente renter) for en investor ikke er skattepligtig. For at undgå sådan TDS kan en investor indsende formular 15G (for alder under 60) / form 15H (for alder over 60) til alle filialer i en bank, hvor han har RD og FD.

Vend tilbage

En FD giver mere afkast end en RD, fordi FD er en engangsinvestering, mens RD-investeringerne er spredt over de samme intervaller i investeringsperioden. F.eks. Som vist nedenfor i tabellen, hvis en investor investerer Rs 1,2 lakh i en FD med 8% om året i et år og foretager en RD på Rs 10.000 pr. Måned i 1 år til den samme rente. FD vil give ham mere afkast, skønt i RD, han vil investere det samme beløb i et år til samme rente, fordi han i FD investerer alle Rs 1,2 lakh i engangssum.

På trods af at en FD giver mere afkast end en RD, har RD en relativ fordel. I RD behøver en investor ikke at investere alle sine penge i et engangsbeløb, snarere kan han investere i lige store trancher. Hvilket er som en fremragende måde at investere for lønnet investorer på. Nedenunder er nogle af de banker med højest interesse, der betales på et år RD og FD, og ​​NBFC (på et års FD).

Konklusion

Mere eller mindre har FD og RD lignende funktioner og skatter. En FD giver mere afkast end en RD, men det er fordi FD er engangsbeløb i engangsbeløb. RD er imidlertid også et fremragende redskab til regelmæssig besparelse for funktionærer.


Svar 4:

Begge, tilbagevendende indskud og fast indbetaling tjener en fast rente med en pengesikkerhed. Hvilket får mange investorer til at forveksle, hvor de skal investere. Der er godt en betydelig forskel mellem tilbagevendende indskud og faste indskud.

Struktur

I et tilbagevendende depositum beslutter en investor et sum, som han regelmæssigt skal betale for en bestemt periode til en fast sats. Mens han er i fast indbetaling, investerer en investor et bestemt beløb til en fast rente i en bestemt periode. Fast indskud er en engangsinvestering, mens tilbagevendende indskud er en regelmæssig investering. Man kan åbne en tilbagevendende konto hos postkontorer og banker, men en person kan gøre en FD med postkontor, banker og NBFC. For eksempel, hvis nogen ønsker at gøre en finansiering på 1,00.000 Rs i 5 år til 8% rente. Han behøver kun at deponere Rs 1 lakh en gang i 5 år. I tilbagevendende indskud, hvis nogen beslutter at investere Rs 10.000 pr. Måned i 5 år til 8%. Han bliver nødt til at investere Rs 10.000 i 5 år hver måned.

Beskatning

Der er ingen forskel i beskatning af tilbagevendende indskud og faste indskud. Den rente, der er optjent på en RD og FD, tilføjer investorens indkomst og beskattes som pr. Desuden tiltrækker nu begge 10% TDS, hvis renterne optjent på RD / FD i en bank overstiger Rs 10.000. Dog reducerer TDS ikke skatteforpligtelsen, man skal betale den resterende skat, mens man indleverer selvangivelsen. TDS vil dog blive tilbagebetalt, hvis den samlede indkomst (inklusive optjente renter) for en investor ikke er skattepligtig. For at undgå sådan TDS kan en investor indsende formular 15G (for alder under 60) / form 15H (for alder over 60) til alle filialer i en bank, hvor han har RD og FD.

Vend tilbage

En FD giver mere afkast end en RD, fordi FD er en engangsinvestering, mens RD-investeringerne er spredt over de samme intervaller i investeringsperioden. F.eks. Som vist nedenfor i tabellen, hvis en investor investerer Rs 1,2 lakh i en FD med 8% om året i et år og foretager en RD på Rs 10.000 pr. Måned i 1 år til den samme rente. FD vil give ham mere afkast, skønt i RD, han vil investere det samme beløb i et år til samme rente, fordi han i FD investerer alle Rs 1,2 lakh i engangssum.

På trods af at en FD giver mere afkast end en RD, har RD en relativ fordel. I RD behøver en investor ikke at investere alle sine penge i et engangsbeløb, snarere kan han investere i lige store trancher. Hvilket er som en fremragende måde at investere for lønnet investorer på. Nedenunder er nogle af de banker med højest interesse, der betales på et år RD og FD, og ​​NBFC (på et års FD).

Konklusion

Mere eller mindre har FD og RD lignende funktioner og skatter. En FD giver mere afkast end en RD, men det er fordi FD er engangsbeløb i engangsbeløb. RD er imidlertid også et fremragende redskab til regelmæssig besparelse for funktionærer.